2021年8月20日《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》（簡稱“《個人信息保護(hù)法》”）由第十三屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議審議通過并公布，將于2021年11月1日起施行?！秱€人信息保護(hù)法》實施之后，將與2017年6月1日實施的《網(wǎng)絡(luò)安全法》、以及2021年9月1日起生效的《數(shù)據(jù)安全法》一起，成為我國網(wǎng)絡(luò)空間管理和數(shù)據(jù)保護(hù)的“三駕馬車”。

       《個人信息保護(hù)法》共八章，總計七十四個條款。其中，第一章為“總則”，第二章為“個人信息處理規(guī)則”（包含第一節(jié)“一般規(guī)定”、第二節(jié)“敏感個人信息的處理規(guī)則”、第三節(jié)“國家機(jī)關(guān)處理個人信息的特別規(guī)定”），第三章為“個人信息跨境提供的規(guī)則”，第四章為“個人在個人信息處理活動中的權(quán)利”，第五章為“個人信息處理者的義務(wù)”，第六章為“履行個人信息保護(hù)職責(zé)的部門”，第七章為“法律責(zé)任”，第八章為“附 則”。本文重點解讀《個人信息保護(hù)法》將對企業(yè)產(chǎn)生的十大影響。

 

一、企業(yè)應(yīng)關(guān)注個人信息權(quán)益，并注意域外適用

《民法典》第一百一十一條中提到，自然人的個人信息受法律保護(hù)。而《個人信息保護(hù)法》第二條中將個人信息明確定義為一項權(quán)益，即“個人信息權(quán)益”。這是在目前互聯(lián)網(wǎng)背景之下為了規(guī)范個人信息處理活動，促進(jìn)個人信息合理利用的應(yīng)有之舉。

 

根據(jù)《個人信息保護(hù)法》第四條，個人信息是以電子或者其他方式記錄的與已識別或者可識別的自然人有關(guān)的各種信息，不包括匿名化處理后的信息。個人信息的處理包括個人信息的收集、存儲、使用、加工、傳輸、提供、公開、刪除等。

 

因此，企業(yè)在實際經(jīng)營之中，特別是在數(shù)據(jù)收集、使用和傳輸?shù)倪^程中，應(yīng)關(guān)注個人信息權(quán)益，防止個人信息泄露、個人信息過度采集等侵權(quán)行為的發(fā)生，否則將承擔(dān)民事、行政、甚至刑事的相關(guān)責(zé)任。

 

此外，在法域適用方面，企業(yè)應(yīng)當(dāng)注意《個人信息保護(hù)法》不僅適用于在我國境內(nèi)處理自然人個人信息的活動，也適用于在境外處理我國境內(nèi)自然人個人信息的活動。例如，以向境內(nèi)自然人提供產(chǎn)品或者服務(wù)為目的，分析、評估境內(nèi)自然人的行為等。這對有跨境業(yè)務(wù)的企業(yè)而言，提出了更高的合規(guī)要求，值得關(guān)注。

 

二、企業(yè)在處理個人信息時應(yīng)滿足七大原則

對于企業(yè)來說，在處理個人信息時，應(yīng)滿足以下七大原則：“遵循合法、正當(dāng)、必要和誠信原則”（第五條）、“具有明確、合理的目的”（第六條，即“目的限定原則”）、“采取對個人權(quán)益影響最小的方式……限于實現(xiàn)處理目的的最小范圍，不得過度收集個人信息”（第六條，即“最小必要原則”）、“遵循公開、透明原則”（第七條）、“保證個人信息的質(zhì)量”（第八條，即“質(zhì)量原則”）、“對其個人信息處理活動負(fù)責(zé)”（第九條，即“可問責(zé)性”原則）、“采取必要措施保障所處理的個人信息的安全”（第九條，即“數(shù)據(jù)安全”原則）。

 

滿足以上七大原則，對于個人信息處理者來說，是最基本的原則性要求。此外，對于企業(yè)來說，根據(jù)《個人信息保護(hù)法》第十條的規(guī)定，不得非法收集、使用、加工、傳輸他人個人信息，不得非法買賣、提供或者公開他人個人信息，也不得從事危害國家安全、公共利益的個人信息處理活動，這也是對企業(yè)在數(shù)據(jù)收集和處理活動過程中提出的基本合法性要求。

 

三、企業(yè)應(yīng)注意區(qū)分知情同意的不同情形

對于企業(yè)來說，通常來說，只有取得個人的同意，方可處理個人信息，這是“告知—同意”的核心原則的體現(xiàn)。企業(yè)還應(yīng)當(dāng)注意單獨同意或者書面同意的問題，也即根據(jù)《個人信息保護(hù)法》第十四條的規(guī)定，法律、行政法規(guī)規(guī)定處理個人信息應(yīng)當(dāng)取得個人單獨同意或者書面同意的，從其規(guī)定。這對特殊情形下的知情同意（例如第三十一條有關(guān)未成年人個人信息采集，應(yīng)取得其父母或其他監(jiān)護(hù)人的同意），提出了更高的要求。

 

但也需要注意，根據(jù)《個人信息保護(hù)法》第十三條的規(guī)定，還有“不需取得個人同意”的其他特殊情形，也即：（1）為訂立、履行個人作為一方當(dāng)事人的合同所必需，或者按照依法制定的勞動規(guī)章制度和依法簽訂的集體合同實施人力資源管理所必需；（2）為履行法定職責(zé)或者法定義務(wù)所必需；（3）為應(yīng)對突發(fā)公共衛(wèi)生事件，或者緊急情況下為保護(hù)自然人的生命健康和財產(chǎn)安全所必需；（4）為公共利益實施新聞報道、輿論監(jiān)督等行為，在合理的范圍內(nèi)處理個人信息；以及（5）依照本法規(guī)定在合理的范圍內(nèi)處理個人自行公開或者其他已經(jīng)合法公開的個人信息（第十三條第二項至第六項）。以上特殊情形，對于普通企業(yè)的人力資源管理提供了方便之門，也為政府部門在應(yīng)對突發(fā)公共衛(wèi)生事件時進(jìn)行數(shù)據(jù)合法收集提供了法律依據(jù)。對于從事新聞報道、輿論監(jiān)督的企業(yè)而言，如果是為公共利益在合理的范圍內(nèi)處理個人信息的，也可以不用取得個人同意。另外，對于緊急情況下為保護(hù)自然人的生命健康和財產(chǎn)安全所必需，以及個人自行公開的情形，也不需要獲得知情同意。

 

對于需要知情同意的情形，在個人信息的處理目的、處理方式和處理的個人信息種類發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)重新取得個人同意（第十四條）。并且，企業(yè)還應(yīng)當(dāng)保障個人的撤回同意權(quán)，也即基于個人同意處理個人信息的，個人有權(quán)撤回其同意，個人信息處理者應(yīng)當(dāng)提供便捷的撤回同意的方式（第十五條）。針對撤回同意的情形，個人撤回同意，不影響撤回前基于個人同意已進(jìn)行的個人信息處理活動的效力（第十五條）。在個人不同意處理其個人信息或者撤回同意的情況下，個人信息處理者不得因此而拒絕提供產(chǎn)品或者服務(wù)，但處理個人信息屬于提供產(chǎn)品或者服務(wù)所必需的除外（第十六條）。

 

四、企業(yè)在共同處理和委托處理中承擔(dān)不同責(zé)任

對于共同處理的情形，也即兩個以上的個人信息處理者共同決定個人信息的處理目的和處理方式的，應(yīng)當(dāng)約定各自的權(quán)利和義務(wù)。但是，該約定不影響個人向其中任何一個個人信息處理者要求行使本法規(guī)定的權(quán)利（第二十條）。也即，用戶有權(quán)向共同處理的任意一方行使權(quán)利，合同只能在合作企業(yè)內(nèi)部發(fā)生效力，而一旦發(fā)生侵害個人信息權(quán)益造成損害的，企業(yè)都應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)連帶責(zé)任。

 

對于委托處理的情形，也即個人信息處理者委托處理個人信息的，應(yīng)當(dāng)與受托人約定委托處理的目的、期限、處理方式、個人信息的種類、保護(hù)措施以及雙方的權(quán)利和義務(wù)等，并對受托人的個人信息處理活動進(jìn)行監(jiān)督（第二十一條）。而受托人應(yīng)當(dāng)按照約定處理個人信息，不得超出約定的處理目的、處理方式等處理個人信息；委托合同不生效、無效、被撤銷或者終止的，受托人應(yīng)當(dāng)將個人信息返還個人信息處理者或者予以刪除，不得保留。這對委托方和受托方的數(shù)據(jù)活動都提出了相應(yīng)的合規(guī)要求。

 

此外，對于因合并、分立、解散、被宣告破產(chǎn)等原因需要轉(zhuǎn)移個人信息的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)向個人告知接收方的名稱或者姓名和聯(lián)系方式。接收方應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行個人信息處理者的義務(wù)。接收方變更原先的處理目的、處理方式的，應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定重新取得個人同意（第二十二條）。而企業(yè)向其他個人信息處理者提供其處理的個人信息的，應(yīng)當(dāng)向個人告知接收方的名稱或者姓名、聯(lián)系方式、處理目的、處理方式和個人信息的種類，并取得個人的單獨同意。接收方應(yīng)當(dāng)在上述處理目的、處理方式和個人信息的種類等范圍內(nèi)處理個人信息。接收方變更原先的處理目的、處理方式的，應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定重新取得個人同意（第二十三條）。

 

五、企業(yè)應(yīng)避免大數(shù)據(jù)殺熟，規(guī)范自動化決策

大數(shù)據(jù)殺熟在互聯(lián)網(wǎng)電商領(lǐng)域中時有發(fā)生，對消費者的權(quán)益造成了損害，產(chǎn)生了非常不良的影響?！秱€人信息保護(hù)法》第二十四條對此進(jìn)行了明確的規(guī)制，也即，個人信息處理者利用個人信息進(jìn)行自動化決策，應(yīng)當(dāng)保證決策的透明度和結(jié)果公平、公正，不得對個人在交易價格等交易條件上實行不合理的差別待遇。其中，自動化決策是指通過計算機(jī)程序自動分析、評估個人的行為習(xí)慣、興趣愛好或者經(jīng)濟(jì)、健康、信用狀況等，并進(jìn)行決策的活動（第七十三條）。

 

而且，通過自動化決策方式向個人進(jìn)行信息推送、商業(yè)營銷，應(yīng)當(dāng)同時提供不針對其個人特征的選項，或者向個人提供便捷的拒絕方式。也即，對于企業(yè)來說，個性化推送的廣告商業(yè)模式之外，還需要提供非個性化和可以拒絕的選項。

 

此外，對于企業(yè)來說，還需要注意通過自動化決策方式作出對個人權(quán)益有重大影響的決定，個人有權(quán)要求個人信息處理者予以說明，并有權(quán)拒絕個人信息處理者僅通過自動化決策的方式作出決定。因此，企業(yè)應(yīng)注意區(qū)分有重大影響的決定情形，并給用戶拒絕的權(quán)利。

 

六、企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格限制對敏感個人信息（包括未成年人信息）的處理

《個人信息保護(hù)法》第二十八條~第三十條對敏感個人信息的內(nèi)容進(jìn)行了介紹，企業(yè)應(yīng)注意對敏感個人信息的處理活動要更加小心謹(jǐn)慎。這是因為，敏感個人信息一旦泄露或者非法使用，容易導(dǎo)致自然人的人格尊嚴(yán)受到侵害或者人身、財產(chǎn)安全受到危害。例如，生物識別、宗教信仰、特定身份、醫(yī)療健康、金融賬戶、行蹤軌跡等信息，以及不滿十四周歲未成年人的個人信息（第二十八條）。

 

因此，目前法律規(guī)定，只有在具有特定的目的和充分的必要性，并采取嚴(yán)格保護(hù)措施的情形下，個人信息處理者方可處理敏感個人信息。而且，處理敏感個人信息應(yīng)當(dāng)取得個人的單獨同意；法律、行政法規(guī)規(guī)定處理敏感個人信息應(yīng)當(dāng)取得書面同意的，從其規(guī)定（第二十九條）。此外，個人信息處理者處理敏感個人信息的，除一般的告知事項外，還應(yīng)當(dāng)向個人告知處理敏感個人信息的必要性以及對個人權(quán)益的影響，但依法可以不向個人告知的除外（第三十條）。

 

此外，對于處理不滿十四周歲未成年人個人信息（亦屬于敏感個人信息）的情形，企業(yè)應(yīng)當(dāng)取得未成年人的父母或者其他監(jiān)護(hù)人的同意，而且對于該類信息，企業(yè)還應(yīng)當(dāng)制定專門的個人信息處理規(guī)則（第三十一條）。

 

七、企業(yè)應(yīng)注意完善個人信息跨境提供規(guī)則

《個人信息保護(hù)法》第三章是有關(guān)“個人信息跨境提供的規(guī)則”的法律要求，可以稱為“中國版?zhèn)€人信息跨境流動規(guī)則”。作為一般要求，個人信息處理者因業(yè)務(wù)等需要向境外提供個人信息時，應(yīng)當(dāng)具備下列條件之一：

（1）依法通過國家網(wǎng)信部門組織的安全評估；

（2）按照國家網(wǎng)信部門的規(guī)定經(jīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行個人信息保護(hù)認(rèn)證；

（3）按照國家網(wǎng)信部門制定的標(biāo)準(zhǔn)合同與境外接收方訂立合同，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)；

（4）法律、行政法規(guī)或者國家網(wǎng)信部門規(guī)定的其他條件。

 

在向境外提供個人信息時，企業(yè)應(yīng)注意：

● 個人信息處理者應(yīng)當(dāng)采取必要措施，保障境外接收方處理個人信息的活動達(dá)到本法規(guī)定的個人信息保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)（第三十八條）；

● 個人信息處理者應(yīng)當(dāng)向個人告知境外接收方的名稱或者姓名、聯(lián)系方式、處理目的、處理方式、個人信息的種類以及個人向境外接收方行使本法規(guī)定權(quán)利的方式和程序等事項，并取得個人的單獨同意（第三十九條）；

● 個人信息處理者應(yīng)當(dāng)事前進(jìn)行個人信息保護(hù)影響評估，并對處理情況進(jìn)行記錄（第五十五條）。

此外，對于關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運營者（CIIO）和處理個人信息達(dá)到國家網(wǎng)信部門規(guī)定數(shù)量的個人信息處理者而言，應(yīng)當(dāng)將在中華人民共和國境內(nèi)收集和產(chǎn)生的個人信息存儲在境內(nèi)。確需向境外提供的，應(yīng)當(dāng)通過國家網(wǎng)信部門組織的安全評估；法律、行政法規(guī)和國家網(wǎng)信部門規(guī)定可以不進(jìn)行安全評估的，從其規(guī)定（第四十條）。

 

八、企業(yè)應(yīng)關(guān)注個人信息主體享有的十大權(quán)利  

《個人信息保護(hù)法》第四章規(guī)定了“個人在個人信息處理活動中的權(quán)利”，主要包括“享有知情權(quán)、決定權(quán)”（即知情權(quán)、決定權(quán)，第四十四條）、“有權(quán)限制或者拒絕他人對其個人信息進(jìn)行處理” （即限制權(quán)、拒絕權(quán)，第四十四條）、“有權(quán)向個人信息處理者查閱、復(fù)制其個人信息”（即查閱權(quán)、復(fù)制權(quán)，第四十五條）、 “個人信息處理者應(yīng)當(dāng)提供將個人信息轉(zhuǎn)移至其指定的個人信息處理者的途徑”（即可攜帶權(quán)，第四十五條）、“有權(quán)請求個人信息處理者更正、補(bǔ)充”（即更正權(quán)，第四十六條）、“個人有權(quán)請求個人信息處理者主動刪除個人信息”（即刪除權(quán)，第四十七條）、自動化決策相關(guān)權(quán)利（第二十四條）

 

此外，個人還有權(quán)要求個人信息處理者對其個人信息處理規(guī)則進(jìn)行解釋說明（第四十八條）。自然人死亡的，其近親屬為了自身的合法、正當(dāng)利益，可以對死者的相關(guān)個人信息行使本章規(guī)定的查閱、復(fù)制、更正、刪除等權(quán)利（第四十九條）。對于個人信息處理者來說，應(yīng)當(dāng)建立便捷的個人行使權(quán)利的申請受理和處理機(jī)制，拒絕個人行使權(quán)利的請求的，應(yīng)當(dāng)說明理由（第五十條）。

 

九、企業(yè)應(yīng)承擔(dān)作為個人信息處理者的相應(yīng)義務(wù)  

《個人信息保護(hù)法》第五章規(guī)定了“個人信息處理者的義務(wù)”，其中提到，作為個人信息處理者，企業(yè)應(yīng)當(dāng)：

● 根據(jù)個人信息的處理目的、處理方式、個人信息的種類以及對個人權(quán)益的影響、可能存在的安全風(fēng)險等，采取措施（例如制定制度、分類管理、加密、去標(biāo)識化、制定并組織實施應(yīng)急預(yù)案等）確保個人信息處理活動符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并防止未經(jīng)授權(quán)的訪問以及個人信息泄露、篡改、丟失（第五十一條）；

● 處理個人信息達(dá)到國家網(wǎng)信部門規(guī)定數(shù)量的個人信息處理者應(yīng)當(dāng)指定個人信息保護(hù)負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)對個人信息處理活動以及采取的保護(hù)措施等進(jìn)行監(jiān)督；公開個人信息保護(hù)負(fù)責(zé)人的聯(lián)系方式，并將個人信息保護(hù)負(fù)責(zé)人的姓名、聯(lián)系方式等報送履行個人信息保護(hù)職責(zé)的部門（第五十二條）；

● 處理境內(nèi)個人信息的境外個人信息處理者，應(yīng)當(dāng)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定代表，負(fù)責(zé)處理個人信息保護(hù)相關(guān)事務(wù)，并將有關(guān)機(jī)構(gòu)的名稱或者代表的姓名、聯(lián)系方式等報送履行個人信息保護(hù)職責(zé)的部門（第五十三條）；

● 定期對其處理個人信息遵守法律、行政法規(guī)的情況進(jìn)行合規(guī)審計（第五十四條）；

● 對于處理敏感個人信息、利用個人信息進(jìn)行自動化決策、向境外提供個人信息等情形，事前進(jìn)行個人信息保護(hù)影響評估，并對處理情況進(jìn)行記錄（至少保存三年，第五十五條）；

● 發(fā)生或者可能發(fā)生個人信息泄露、篡改、丟失的，個人信息處理者應(yīng)當(dāng)立即采取補(bǔ)救措施，并通知履行個人信息保護(hù)職責(zé)的部門和個人（第五十七條）；

● 提供重要互聯(lián)網(wǎng)平臺服務(wù)、用戶數(shù)量巨大、業(yè)務(wù)類型復(fù)雜的個人信息處理者，應(yīng)當(dāng)成立主要由外部成員組成的獨立機(jī)構(gòu)對個人信息保護(hù)情況進(jìn)行監(jiān)督、制定有關(guān)個人信息保護(hù)的平臺規(guī)則、定期發(fā)布個人信息保護(hù)社會責(zé)任報告等（第五十八條）。

 

十、企業(yè)應(yīng)要規(guī)避侵犯個人信息行為的法律責(zé)任  

《個人信息保護(hù)法》第七章“法律責(zé)任”部分重點介紹了侵犯個人信息行為的各種責(zé)任，代表了目前對此類行為的嚴(yán)監(jiān)管的風(fēng)向，作為企業(yè)以及企業(yè)的管理者而言，應(yīng)特別注意以下法律責(zé)任：

● 違反本法規(guī)定處理個人信息，或者處理個人信息未履行本法規(guī)定的個人信息保護(hù)義務(wù)的，由履行個人信息保護(hù)職責(zé)的部門責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，對違法處理個人信息的應(yīng)用程序，責(zé)令暫?；蛘呓K止提供服務(wù)；拒不改正的，并處一百萬元以下罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上十萬元以下罰款（第六十六條）；

● 情節(jié)嚴(yán)重的，由省級以上履行個人信息保護(hù)職責(zé)的部門責(zé)令改正，沒收違法所得，并處五千萬元以下或者上一年度營業(yè)額百分之五以下罰款，并可以責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)或者停業(yè)整頓、通報有關(guān)主管部門吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可或者吊銷營業(yè)執(zhí)照；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處十萬元以上一百萬元以下罰款，并可以決定禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任相關(guān)企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和個人信息保護(hù)負(fù)責(zé)人（第六十七條）；

● 處理個人信息侵害個人信息權(quán)益造成損害，個人信息處理者不能證明自己沒有過錯的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償?shù)惹謾?quán)責(zé)任，該損害賠償責(zé)任按照個人因此受到的損失或者個人信息處理者因此獲得的利益確定；個人因此受到的損失和個人信息處理者因此獲得的利益難以確定的，根據(jù)實際情況確定賠償數(shù)額（第六十九條）；

● 違反本法規(guī)定，構(gòu)成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任（第七十一條）。

 

由此可見，在法律責(zé)任方面，《個人信息保護(hù)法》從行政處罰、民事賠償、刑事責(zé)任等多個維度都予以了規(guī)制。特別地，在行政處罰方面，不僅可以處罰企業(yè)本身（最高至上一年度營業(yè)額百分之五），還可以對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員處以近百萬的罰款，這無疑使得企業(yè)在個人信息保護(hù)方面的合規(guī)需求更為迫切。

 

此外，對于個人信息處理者違反本法規(guī)定處理個人信息，侵害眾多個人的權(quán)益的，人民檢察院、法律規(guī)定的消費者組織和由國家網(wǎng)信部門確定的組織可以依法向人民法院提起訴訟（第七十條），這種“公益”訴訟也使得監(jiān)管的風(fēng)險來自各個方向，對企業(yè)提出了更高的潛在合規(guī)要求。

 

總之，《個人信息保護(hù)法》對個人信息保護(hù)提出了更高的要求，作為企業(yè)來說，應(yīng)當(dāng)關(guān)注其對企業(yè)合規(guī)工作所帶來的影響，從而有效規(guī)避風(fēng)險，保障企業(yè)的正常經(jīng)營和持續(xù)發(fā)展。

 

 

特別鳴謝：北京高文律師事務(wù)所  

                                                                                                                                                                                                潘聰律師